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     在當前證券市場中，投資者接觸較多的是證券經紀人和證券投資顧問，這兩者有啥區(qū)別？他們的執(zhí)業(yè)是否合規(guī)？如何與他們打交道？這對新入市的投資者很重要。
    一、證券營業(yè)部從業(yè)人員介紹
    營業(yè)部從業(yè)人員從崗位性質上基本可以分為三類：一是從事后臺運營保障的人員，如柜臺、財務、信息技術等人員；二是為客戶提供專業(yè)咨詢服務的人員，如營業(yè)部的客服、投資顧問等人員；三是從事客戶招攬和市場拓展的人員，如客戶經理、證券經紀人等。
    營業(yè)部從事客戶招攬和客戶服務活動的人員，可以是營業(yè)部的員工，也可以是證券經紀人。營業(yè)部員工從事客戶招攬和客戶服務工作，一般登記注冊為“一般證券業(yè)務”、“證券經紀業(yè)務營銷”等類別；證券經紀人與證券公司簽訂委托代理合同，在證券公司授權范圍內從事客戶招攬和客戶服務活動，登記注冊為“證券經紀人”類別。
    證券投資顧問是與證券公司、證券投資咨詢機構簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事證券投資顧問業(yè)務并申請注冊為“證券投資顧問”的人員。投資者在投資過程中對上述人員身份有疑惑的，可以登錄中國證券業(yè)協(xié)會網站證券從業(yè)人員查詢系統(tǒng)查詢核實。
    二、如何判斷證券經紀人服務的合規(guī)性
    投資者在初始與經紀人接觸的過程中，應當主動查詢對方的經紀人證書，以初步判斷其是否具有執(zhí)業(yè)資格。依據(jù)相關規(guī)定，經紀人主要從事一些宣傳證券知識，介紹業(yè)務流程及證券交易有關的法律、法規(guī)，同時向投資者傳遞證券公司推介的材料及有關信息。
    投資者應警惕證券經紀人超出上述授權范圍的行為，規(guī)避相應的風險，在接受服務時應注意以下幾點：不能讓經紀人代辦賬戶開立、注銷、轉移等業(yè)務，尤其是不能向經紀人泄露自己的賬戶密碼；判斷經紀人提供的信息是否由其服務的證券公司統(tǒng)一提供，判斷經紀人是否存在利用虛假信息誘導投資者進行不必要的交易等違規(guī)行為；當經紀人有與投資者約定分享投資收益，對證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾的行為時，投資者要保持清醒的頭腦，及時予以拒絕并向其服務的證券公司反映。
    三、如何判斷證券投資顧問服務的合規(guī)性
    證券投資顧問是接受客戶委托，按照約定向其提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的從業(yè)人員。服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。投資者在接受服務之前，應從以下幾點來識別投資顧問的行為是否合規(guī)：
    1.認真核查相關資質，查詢提供服務的證券公司是否有相應的資質，指定的證券投資顧問是否具備證券投資顧問資格。
    2.簽訂投資顧問協(xié)議前，認真閱讀證券公司、證券投資咨詢機構提供的風險揭示書，審慎評價自身的風險承受能力后再簽訂協(xié)議；在簽訂協(xié)議時，應明確當事人的權利義務，證券投資顧問服務的內容和方式，證券投資顧問的職責和禁止性行為，收費標準和支付方式，終止和解除協(xié)議的條件和方式等等。
    3.投資者應知曉證券投資顧問的服務只是輔助投資決策的這樣一個服務性質，投資顧問只是輔助客戶做出投資決策，不代替客戶進行決策，客戶在決策時要知曉依據(jù)“買者自負”的原則來自身承擔投資風險。為規(guī)避風險，投資者可以在接受證券投資顧問服務前，認真了解證券投資顧問的個人誠信情況，同時對其過往的從業(yè)經歷和業(yè)績有一個客觀大致的了解。
    4.投資者支付證券投資顧問服務費用要謹慎，按規(guī)定不能向個人賬戶支付相關費用，必須明確以公司賬戶名義收取服務費用。證券公司通常的收費方式是根據(jù)對投資者的服務期限和資產規(guī)模一次性收取費用或者是與投資者協(xié)商以約定的交易傭金費率方式來收取費用。如果證券投資顧問在短期內多次向投資者收取費用，投資者就要警惕這些收費是否合法。
    四、證券投資顧問與證券經紀人的區(qū)別
    一是身份關系不同。證券經紀人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人，不屬于證券公司員工；投資顧問是證券公司、證券投資咨詢機構的正式員工中，取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格、提供投資顧問服務的人員。
    二是注冊要求不同。證券經紀人通過證券從業(yè)資格考試，可進行注冊登記；投資顧問必須通過投資分析的專項考試，具有本科以上學歷，并至少有兩年證券從業(yè)經驗。
    三是服務內容不同。證券經紀人的客戶服務限于向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及證券投資有關的信息，個人不能直接提供證券投資顧問服務；證券投資顧問則可以根據(jù)協(xié)議內容，了解客戶需求，評估客戶風險承受能力，提供有針對性的投資顧問建議服務
 
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